MGA refuerza normas KYC: los casinos deben verificar en menos de 72 horas

Qué cambió en la normativa KYC de la MGA

Hasta ahora, la MGA exigía a sus operadores completar el KYC antes de que el jugador realizara su primer retiro, pero sin establecer un plazo concreto para el proceso de revisión documental. Esto generaba situaciones en que algunos casinos demoraban varios días laborables en aprobar la verificación, bloqueando retiros mientras tanto.

La nueva directiva MGA/CL/01/2026 establece que una vez que el jugador envíe toda la documentación requerida, el operador tiene un máximo de 72 horas para completar la revisión y comunicar el resultado. Si el operador no responde en ese plazo, deberá abonar los retiros pendientes de igual forma y documentar internamente la razón del retraso para efectos de auditoría.

Esta medida es parte de un paquete más amplio de reformas que la MGA está implementando para mejorar la protección del consumidor y reducir las quejas de jugadores ante la Junta de Apelaciones de la autoridad reguladora maltesa, que en 2025 registró un aumento del 34% en reclamaciones relacionadas con demoras en verificación.

Casinos afectados y cómo responden

Entre los operadores con licencia MGA más relevantes para el mercado chileno se encuentran Jackpot City Casino y BitStarz, ambos con base legal en Malta. Ambas plataformas ya han comunicado a sus equipos de cumplimiento que están adecuando sus procesos internos para cumplir con el nuevo estándar.

Jackpot City, que pertenece al grupo Baytree Internet (parte de Entain), tiene un sistema KYC semi-automatizado que en la práctica ya resuelve la mayoría de los casos en menos de 48 horas. BitStarz, por su parte, trabaja con un equipo de verificación propio y ha anunciado que incorporará herramientas de verificación de identidad por IA para reducir tiempos de revisión de documentos.

Documentos que debes preparar para el KYC

El proceso KYC estándar en los casinos con licencia MGA requiere habitualmente los siguientes documentos. Tenerlos listos antes de solicitar tu primer retiro acelera significativamente el proceso:

• Identificación oficial: Cédula de identidad chilena vigente (ambos lados) o pasaporte. La cédula de identidad chilena es aceptada por la mayoría de los operadores MGA.
• Comprobante de domicilio: Boleta de servicios básicos (agua, luz, gas) o estado de cuenta bancario emitido en los últimos tres meses, con tu nombre y dirección visibles.
• Verificación del método de pago: Captura del frente de tu tarjeta (últimos 4 dígitos visibles, número central cubierto) o comprobante de tu billetera electrónica.
• Selfie con documento: Algunos operadores la solicitan. Foto clara con tu cara y tu documento de identidad sostenido frente a ti.

Los documentos deben ser enviados en formato JPG, PNG o PDF, con buena iluminación y sin cortes en los bordes. Documentos borrosos o con partes ilegibles son la principal causa de rechazo y demora en el proceso.

Impacto positivo para los jugadores

Aunque para algunos la solicitud de documentos puede parecer engorrosa, la norma de 72 horas es en realidad un avance positivo para los jugadores. Antes de esta regulación, no era infrecuente esperar entre 5 y 10 días hábiles para que un casino MGA aprobara el KYC, especialmente en períodos de alta demanda. Con el nuevo límite, los operadores están obligados a priorizar las verificaciones pendientes.

Además, la MGA establece que una vez verificada la identidad, esa verificación queda activa de forma permanente para retiros futuros. Solo se solicitará documentación adicional si el perfil del jugador presenta cambios significativos o si los montos de retiro superan ciertos umbrales.